Geld leihen sofort
„Wie bekomme ich jetzt sofort Geld?“ Diese und ähnliche Fragen stellen sich Menschen in Deutschland täglich.
Geld leihen sofort
Daher ist es nicht verwunderlich, dass sich immer mehr Menschen sofort Geld leihen müssen, um finanzielle Engpässe auszugleichen – sich bei einer traditionellen Bank Geld zu leihen ist hierbei die schwierigste Option, da die Bank hohe Anforderungen bezüglich Bonität und SCHUFA hat.
Geld leihen: Immer mehr Online-Finanzdienstleister bieten einen Rund-um-die-Uhr-Service an, der unkompliziert und schnell, meist innerhalb von 24 Stunden, Darlehen vergibt. Daneben gibt es viele weitere Möglichkeiten, um sich Geld zu leihen.
Wie kann man sich selbst mit SCHUFA Score unkompliziert und einfach Geld leihen? Diese und weitere häufige Fragen werden im folgenden Bericht ausführlich beantwortet.
Wer leiht Geld ohne Bank?
Die gängigsten Methoden, um sich schnell, einfach Geld zu leihen
Sofort Geld leihen durch Online-Minikredite
Geld sofort leihen durch Online-Minikredite: Online-Minikredite bieten Menschen, die Geld benötigen, eine ideale Gelegenheit, einfach und schnell Geld zu leihen. Trotz SCHUFA Eintrag erhalten Verbraucher innerhalb von 24 Stunden Geld aufs Konto. Ein Online-Minikredit wird im Regelfall nicht von der Bank, sondern einem Online-Finanzdienstleister herausgegeben.
Diese Online-Finanzdienstleister richten sich in erster Linie an Menschen mit geringer Bonität und sogar negativer SCHUFA, die von der Bank ausgeschlossen werden. Hierdurch haben sich Finanzdienstleister eine neue Zielgruppe erschaffen, die für die traditionelle Bank nicht infrage kommt.
Wer sich Geld durch einen Online-Minikredit leihen möchte, kann je nach Anbieter einen Betrag von bis zu 1.000 EUR beantragen. Das Risiko fällt für den Kreditgeber gering aus und Verbraucher erhalten mehr Freiheit im Alltag durch flexible Laufzeiten (wenige Monate) und geringem Sollzins. Ein Online-Minikredit wird auch bei geringer Bonität und trotz negativem SCHUFA Score vergeben, jedoch kann hier der Sollzins höher ausfallen.
Online-Minkredite reichen im Regelfall bis zu einem Betrag von 1.000 EUR. Das Geld wird per Sofortauszahlung aufs Konto überwiesen.
Online Geld leihen mit Sofortkrediten
Geld leihen Sofortauszahlung: Während Minikredite Menschen, die dringend Geld benötigen, eine ideale Möglichkeit bieten, schnell und einfach kleine Geldbeträge zu leihen, bietet der Sofortkredit auch eine größere Kreditsumme an, die per Sofortauszahlung auf das Konto überwiesen wird.
Je nach Höhe der Kreditsumme fallen die Bonitäts- und SCHUFA-Anforderungen natürlich strenger als bei einem Minikredit aus, da sich aufgrund der höheren Kreditsumme auch das Ausfallrisiko aufseiten des Kreditnehmers erhöht. Ein Sofortkredit kann je nach Verwendungszweck fünfstellig oder sogar noch höher ausfallen. Je höher die Kreditsumme, desto mehr Sicherheiten werden verlangt, um die Sofortauszahlung durchzuführen.
Während sich ein Minikredit vor allem an Geringverdiener richtet, ist ein Sofortkredit bei der Bank für Besserverdiener geeignet, die eine Sofortauszahlung benötigen, um sich Wertgegenstände wie ein neues Auto zu leisten oder um Investitionen zu tätigen.
Geld leihen Sofort Überweisung: Sofortkredite richten sich an Kreditnehmer mit hoher Bonität und bieten eine schnelle Auszahlung bei flexibler Laufzeit an.
Privat Geld leihen durch einen Privatkredit von Freunden und Verwandten
Wer verleiht privat Geld sofort? Der Privatkredit ist eine der gängigsten Kreditformen in Deutschland. Die Gründe lassen sich leicht nachvollziehen: Bei einem Privatkredit wird das Darlehen nicht von einer Organisation, wie beispielsweise einer Bank, sondern einer Privat-Person ausgestellt.
Leihen Geld / Geld leihen schnell, einfach: In den meisten Fällen wird der Privatkredit durch Freunde und Verwandte vergeben, was zu vorteilhaften Konditionen aufseiten des Kreditnehmers führt. In den meisten Fällen wird kein Zinssatz verlangt und der Kreditnehmer darf den Kredit zu vorteilhaften Laufzeiten zurückzahlen.
Wer sich Geld bei Freunden und Verwandten leiht, sollte unbedingt einen schriftlichen Vertrag abschließen. Ein schriftlicher Vertrag schafft Klarheit und bietet dem Kreditgeber die nötige rechtliche Sicherheit bzgl. der Rückzahlung. Im Vertrag sollten unbedingt die Höhe der Kreditsumme, die Laufzeit und ggf. eine monatliche Rate festgehalten werden, die die Kreditnehmer zurückzahlen müssen.
Darlehen unter Freunden und Verwandten sollten unbedingt vertraglich abgesichert werden.
Privat Geld leihen durch einen Privatkredit von P2P-Plattformen
Wer auf keinerlei Unterstützung im Freundes- oder Verwandtenkreis hoffen kann, kann immer noch auf P2P-Plattformen („Peer-to-Peer“-Plattformen) zurückgreifen. P2P-Plattformen stellen den Kontakt zwischen einem privaten Kreditnehmer und Kreditgeber her, um P2P-Kredite zu vermitteln.
Je nach P2P-Vermittlerplattform und Höhe der Kreditsumme können auch Verbraucher mit geringer Bonität und trotz SCHUFA Eintrag einen Kredit aufnehmen. P2P-Plattformen bieten Kreditgebern eine Vielzahl von Sicherheitsmechanismen an, wie beispielsweise Sicherheitspools, um das Risiko auf Kreditgeberseite bestmöglich zu mindern.
Leihen Geld / Schnelle Auszahlung: P2P-Plattformen vermitteln private Darlehen zu einem günstigen Zinssatz
Geld leihen mit Dispokredit
Eine weitere Möglichkeit, sich einfach und schnell Geld zu leihen, bietet der Dispokredit. Ein großer Vorteil des Dispokredits liegt in der einfachen Inanspruchnahme und Sofortauszahlung. Hierzu können Nutzer einfach ihr Girokonto bis zu einem gewissen Betrag überziehen, ohne hierzu extra einen Antrag stellen zu müssen.
Das maximale Kreditlimit richtet sich nach dem monatlichen Geldeingang des Antragstellers. In den meisten Fällen wird Bankkunden ein Dispokredit eingeräumt, der zwei bis drei Monate des Einkommens entspricht. Das bedeutet, dass bei einem Einkommen von 2.000 EUR der Disporahmen 4.000 EUR bis 6.000 EUR betragen kann.
Leider ist ein Dispokredit mit einem großen Nachteil verbunden: ein hoher effektiver Jahreszins. Laut dem Bundesministerium der Justiz und Verbraucherschutz kann der effektive Jahreszins von 6% p.a. bis zu 16% p.a. betragen.
In vielen Fällen wird ein Dispokredit auch bei geringer Bonität und trotz SCHUFA Score ausgestellt. Somit ist es möglich, dass auch Geringverdiener von einem Dispokredit profitieren können. Aufgrund der Konditionen, allen voran den hohen Zinsen, sollte der Dispokredit nur in Notfällen genutzt werden.
Dispokredite sorgen für mehr Flexibilität im Alltag. Durch die ungünstigen Konditionen (ein effektiver Jahreszins von bis zu 16% p.a.) sollte der Dispokredit nur in Notfällen genutzt werden.
Geld leihen mit einem zweckgebundenen Kredit
Verbraucher, die sich Geld leihen möchten, um ein Produkt zu erwerben, sollten sich im ersten Schritt nicht bei einem Finanzdienstleister, sondern direkt beim Fachhändler nach einem zweckgebundenen Kredit erkundigen.
Ein zweckgebundener Kredit ist ein Darlehen, das vom Händler in Kooperation mit einer Bank oder einem Finanzdienstleister angeboten wird und nur zum Erwerb des jeweiligen Produkts genutzt werden kann. Der Vorteil von einem zweckgebundenen Kredit besteht darin, dass der Kunde das Produkt sofort mitnehmen kann. Der zweckgebundene Kredit bietet dem Händler den Vorteil, ein weiteres Verkaufsargument für das jeweilige Produkt zu liefern.
Demnach gilt: Wer sich ein Produkt kaufen möchte, sollte unbedingt nach einem zweckgebundenen Kredit fragen und diesen ggf. mit anderen Kreditformen vergleichen, um hierdurch das beste Angebot zu finden.
Bei einem zweckgebundenen Darlehen können sich Verbraucher Geld für einen bestimmten Verwendungszweck leihen. Der zweckgebundene Kredit ist vor allem im Einzelhandel sehr beliebt.
Geld leihen beim Pfandleiher
Geld leihen schnell und einfach: Kreditnehmer müssen nicht unbedingt eine Bank oder einen Finanzdienstleister aufsuchen, wenn sie sich Geld leihen möchten. Eine weitere sehr beliebte Kreditform stellt der Pfandleiher dar, der den Kreditnehmern einen Kredit im Tausch gegen einen Wertgegenstand gewährt.
Der Wertgegenstand wird gegen einen Geldbetrag eingetauscht und kann innerhalb einer gegebenen Frist für einen Aufpreis wieder zurückgetauscht werden. Nach Ablauf der Frist geht der Wertgegenstand in den Besitz des Pfandleihers über.
Der Pfandleiher ist ein überaus beliebtes Mittel, um schnell an das benötigte Geld zu kommen. Verbraucher müssen jedoch über hochwertige Gegenstände verfügen und dazu bereit sein, diesen Gegenstand unter Wert zu verkaufen.
Geld leihen beim Pfandleiher: Verbraucher können sich beim Pfandleiher Bargeld im Austausch für Wertgegenstände leihen.
Sofort Geld leihen – wer kommt infrage?
Es gibt viele gute Gründe, warum man sich sofort Geld leihen sollte – Geldknappheit ist hier nur ein ausschlaggebender Faktor. Oftmals müssen sich auch Menschen sofort Geld leihen, die über ein relativ hohes Einkommen verfügen, um schneller günstige Konditionen für Produkte oder Investitionen umzusetzen.
In den meisten Fällen müssen sich Menschen jedoch sofort Geld leihen, da ein unerwartetes Ereignis aufgetreten ist. Hierzu können ein Autounfall oder ein Wasserschaden im Haus zählen. Immer dann, wenn Menschen auf eine sofortige Problemlösung angewiesen sind, es jedoch an Bargeld mangelt, müssen Wege ergründet werden, um im besten Fall in wenigen Minuten an das benötigte Geld zu kommen.
Während besser betuchte Menschen im Normalfall keinerlei Probleme haben, sich Geld bei der Bank zu leihen, sieht es bei Verbrauchern mit geringer Bonität und SCHUFA Score weitaus schwieriger aus. Jedoch kann sich im Jahre 2021 auch diese Zielgruppe unkompliziert und schnell Geld leihen, sobald einige Voraussetzungen erfüllt werden.
Die Anforderungen können sich je nach Unternehmen und Portal unterscheiden. In Deutschland ist generell jeder dazu befugt, ein Darlehen aufzunehmen, wenn folgende Anforderungen erfüllt werden:
- Wohnsitz in Deutschland
- Ein Konto in Deutschland
- Volljährigkeit
- Bonitätsnachweis
Geld leihen ohne Schufa
In Krisenzeiten sind eine Vielzahl von Menschen ohne eigene Verschuldung in finanzielle Engpässe geraten. Arbeitsplätze wie Restaurants oder Cafés mussten schließen und Arbeitgeber können sich nicht mehr leisten, neue Mitarbeiter einzustellen. Daher ist der Bedarf nach einer Sofort-Auszahlung so groß wie selten zuvor.
Während Menschen mit hoher Bonität und einem guten Einkommen relativ einfach Darlehen bei der Bank abschließen können, ist es für Menschen mit geringer Bonität und eventuell einem negativen SCHUFA Eintrag um einiges schwerer, eine Bank von einem Sofortkredit zu überzeugen.
Dies hat sich glücklicherweise in den letzten Jahren verändert. Online haben sich viele Anbieter etabliert, die sich genau auf diese besondere Zielgruppe spezialisiert haben. Online-Finanzdienstleister bieten schnelles Geld zu geringem Sollzins und ohne strenge Anforderungen bzgl. Bonität und SCHUFA an.
Ob Verbraucher für einen Kredit trotz SCHUFA infrage kommen, hängt zuallererst vom Anbieter selbst ab. Voraussetzung bleibt jedoch, dass Verbraucher einen Wohnsitz und Konto in Deutschland haben, über 18 Jahre alt sind und einen Bonitätsnachweis erbringen müssen.
Durch den Bonitätsnachweis wird sichergestellt, dass Verbraucher den Betrag zurückzahlen können. Im Vergleich zu einer traditionellen Bank fallen die Bonitätsanforderungen bei Online-Finanzdienstleistern oder P2P-Portalen weniger streng aus, sodass mitunter auch HARTZ-IV-Bezüge als Bonitätsnachweis infrage kommen und ein Darlehen auch trotz SCHUFA vergeben wird.
Ist online Geld leihen sicher?
Viele Leser werden wahrscheinlich das erste Mal von Online-Finanzdienstleistern gehört haben und stellen sich die Frage, ob online Geld leihen sicher ist. Auch wenn die meisten Anbieter faire Verträge anbieten, die Menschen mit SCHUFA Eintrag eine Chance auf mehr Flexibilität geben, gibt es dennoch einige unseriöse Anbieter, vor denen man sich schützen sollte.
Zuallererst ist es wichtig zu beachten, dass man nie im Voraus Geld bezahlen sollte. Kostenpflichtige Konditionen wie beispielsweise die Bearbeitungsgebühr werden über den effektiven Jahreszins berechnet, der per Ratenzahlung nach Erhalt des Kredits zurückgezahlt wird. Das bedeutet, Kunden erhalten vorab den Kredit kostenlos und begleichen die Gebühren über die anschließende Ratenzahlung.
Daneben sollten sich Verbraucher unbedingt die Erfahrungsberichte von anderen Kunden anschauen. Wenn viele negative Erfahrungen auf Vergleichs- oder Bewertungsportalen vorhanden sind, ist dies ein erstes Warnzeichen.
Eine weitere Möglichkeit besteht darin, sich über die Unternehmensgeschichte des Online-Dienstleisters zu informieren. Generell gilt hier: Je länger der Anbieter auf dem Markt ist, desto mehr Glaubwürdigkeit hat das Unternehmen. Dies sollte nicht als Freifahrtschein gewertet werden, zeigt aber im Regelfall, dass das Unternehmen eine Vielzahl von Kunden bedient hat und wirtschaftlich handelt.
Zum Schluss ist es noch sinnvoll, sich kostenlos Vergleichsportale anzuschauen. Im Gegensatz zu den Nutzererfahrungen werden hier Finanzdienstleister von professionellen Gutachtern bewertet, die die Unternehmen anhand vieler Faktoren wie dem Sollzins, dem Service und der Sicherheit bewerten. Nicht selten verfügen Vergleichsportale auch über Kreditrechner, durch die man kostenlos gleich viele verschiedene Anbieter transparent miteinander vergleichen kann.
Wer diese Schritte einhält, kann schwarze Schafe bestmöglich ausschließen und einen Anbieter finden, der genau den eigenen Ansprüchen gerecht wird.
Um seriöse Anbieter zu finden, sollten Verbraucher…
- Niemals Geld im Voraus bezahlen
- Die Erfahrungsberichte von Kunden durchlesen
- Recherche über die Firmenhintergründe betreiben
- Vergleichsportale zurate ziehen
- Kostenlos Kreditrechner nutzen
Wie kann man sich günstig schnell Geld leihen?
Verbraucher sollten sich darüber im Klaren sein, dass die Aufnahme eines Kredits immer mit Gebühren verbunden ist. Daher sollten die folgenden Schritte genau beachtet werden, um Konditionen wie die Zinslast bestmöglich einzuschränken.
Geld leihen: Laufzeit einschränken
Je länger die Laufzeit eines Kredits dauert, desto geringer fällt die monatliche Belastung für den Verbraucher aus – dies ist jedoch nur eine Seite der Medaille. Denn generell gilt, dass je länger der Kredit läuft, desto höher auch die Zinsen ausfallen. Dies sollten Verbraucher vor Abschluss des Kredits berücksichtigen und die Laufzeit so gut es geht auf nur wenige Monate begrenzen, um die richtige Balance zwischen geringem Sollzins und monatlicher Belastung zu finden.
Geld leihen: Sondertilgungen einbeziehen
Während der Laufzeit des Kredits kann vieles passieren, vor allem dann, wenn es sich nicht nur um Monate, sondern um Jahre handelt. Vielleicht hat der Verbraucher in der Zwischenzeit einen Arbeitsplatz mit höherem Einkommen gefunden, sodass der Kredit durch höhere Zahlungen schneller abbezahlt werden kann. Dies ist jedoch nur dann möglich, wenn der Vertrag außerplanmäßige Sondertilgungen enthält, die es dem Verbraucher erlauben, monatlich mehr Geld für den Kredit auszugeben. Daher ist es wichtig, neben Konditionen wie Sollzins und Laufzeit auch Sondertilgungen als ein weiteres Vergleichsmerkmal einzubeziehen.
Geld leihen: Lohnt sich eine Versicherung?
Viele Verbraucher schließen bei Kreditabschluss auch eine Restschuldversicherung ab, die die Gebühren des Kredits unnötig in die Höhe treibt. Eine Restschuldversicherung springt immer dann ein, wenn Menschen unerwartet ihren Arbeitsplatz verlieren oder arbeitsunfähig werden. Des Weiteren kann eine Restschuldversicherung auch im Todesfalle greifen, sodass die Erben die Restschuld nicht übernehmen müssen. Wer jedoch plant, sich nur kleinere Beträge über einige Monate zu leihen, sollte von Versicherungen jeglicher Art Abstand halten, da sich diese nur bei Krediten lohnen, die über mehrere Jahre laufen.
Geld leihen: effektiver Jahreszins vs. Nominalzins
Wer sich schnell Geld leihen möchte, sollte nicht nur auf den Nominalzins, sondern stattdessen auf den effektiven Jahreszins achten. Der effektive Jahreszins enthält den Nominalzins plus alle weiteren Gebühren, die während der Laufzeit des Kredits anfallen. Hierzu gehören unter anderem Bearbeitungsgebühren, die zur monatlichen Rate berechnet werden. Das bedeutet, dass der eff. Jahreszins die tatsächlichen Gebühren widerspiegelt, sodass Nutzer schnell und einfach anhand des eff. Jahreszins verschiedene Kredite miteinander vergleichen können.
Geld leihen: Wer vergleicht, gewinnt
Wer einen Kredit abschließen möchte, sollte sich vor Vertragsabschluss die nötige Zeit nehmen, um die besten Anbieter miteinander zu vergleichen. Hierdurch lassen sich nicht nur die günstigsten Zinsen, sondern auch die flexibelsten Laufzeiten und Bedingungen ausfindig machen. Die Verbraucher müssen hierbei gar nicht viel Zeit aufwenden – viele Vergleichsportale bieten kostenlos Kreditrechner an, die den Nutzern mit nur wenigen Angaben eine Vielzahl von Anbietervorschlägen präsentieren. Hierdurch kann der beste Sofortkredit innerhalb weniger Minuten ausfindig gemacht werden.
Geld leihen: Privatkredite vorziehen
Wie bereits angeschnitten, werden Privatkredite im Freundes- und Verwandtenkreis vergeben. Dies hat für den Kreditnehmer den Vorteil, dass ggf. überhaupt keine Zinsen anfallen und die Laufzeiten sehr flexibel ausfallen. Daher sollten Verbraucher vorab Freunde oder Familienangehörige um Hilfe bitten, noch bevor sie sich für einen Finanzdienstleister oder P2P-Portal entscheiden.
Fazit – schnell Geld leihen war noch nie so einfach
Auch wenn das Jahr 2021 die Menschen vor viele neue Herausforderungen stellte, gibt es dennoch auch Positives zu berichten: Beispielsweise war es noch nie so einfach, schnell Geld zu leihen und finanzielle Engpässe zu überbrücken – und dies bei günstigen Gebühren, vertretbaren Zinsen und flexiblen Laufzeiten.
Wer sich Geld leihen möchte, hat die Qual der Wahl. Verbraucher können auf eine Vielzahl von Kreditformen zurückgreifen. Egal ob es sich hierbei um Minikredite, Sofortkredite, Privatkredite, Dispokredite, zweckgebundene Kredite oder um den Pfandleiher handelt – die Auswahl ist riesig und die Konkurrenz unter den Kreditanbietern groß, dass Verbraucher profitieren. Hinzu kommt, dass das derzeitige Zinsumfeld ebenfalls günstig ausfällt, sodass Banken und Finanzinstitute dazu bereit sind, Kredite sofort zu einem attraktiven Zinssatz zu vergeben.
Verbraucher müssen sich demnach nur für den richtigen Kredit entscheiden. Hier können Vergleichsportale einen guten Überblick schaffen. Dennoch sollten sich Verbraucher nicht nur auf die Portale verlassen, sondern auch eigene Recherche betreiben. Wer diese Tipps befolgt, kann im Jahre 2021 schnell und einfach einen maßgeschneiderten Kredit finden, der genau den eigenen Ansprüchen gerecht wird.
Häufige Fragen rund um Geld leihen
Wo kann man sich schnell Geld leihen?
Online und offline Geld leihen: Verbraucher können sich zu günstigen Konditionen bei Online-Finanzdienstleistern, P2P-Portalen oder Privat-Personen Geld leihen. Die Zinsen und Laufzeiten variieren je nach Kreditform und Anbieter.
Wie bekomme ich jetzt sofort Geld aufs Konto?
Wer sich sofort Geld leihen möchte, kann hierzu auf Minikredite, Sofortkredite, Privat-Kredite, Dispokredite, zweckgebundene Kredite oder auf den Pfandleihe zurückgreifen.
Kann sich jeder Geld leihen und einen Kredit aufnehmen?
Im Allgemeinen kann jeder einen Kredit aufnehmen, der den Hauptwohnsitz in Deutschland hat, volljährig und im Besitz eines deutschen Bankkontos ist. Zur Aufnahme eines Kredits kommt es je nach Anbieter zu unterschiedlichen Bonitätsanforderungen – in den meisten Fällen ist Geld leihen ohne SCHUFA möglich.
Kann man sich Geld ohne SCHUFA leihen?
Die meisten Kreditnehmer führen eine Bonitätsprüfung durch, bevor sie einen Kredit vergeben. Je nach Anbieter und Kreditform können auch Menschen mit SCHUFA Score einen Kredit abschließen.
Mit wie viel Zinsen müssen Verbraucher rechnen?
Die Zinsen setzen sich vornehmlich nach Anbieter, der Bonität des Kreditnehmers, der Laufzeit und der jeweiligen Kreditart zusammen. Hier lohnt sich der Vergleich, um das günstigste Angebot zu finden.
Ist ein Kredit zweckgebunden?
Die meisten Kredite sind nicht zweckgebunden, was bedeutet, dass den Kreditnehmern das Geld zur freien Verfügung steht. Einige Händler bieten zweckgebundene Kredite an, um hierdurch den Verkauf ihrer Produkte zu fördern.
Ist schnell Geld leihen seriös?
Verbraucher sollten sich nicht Geld bei unseriösen Anbietern leihen. Das bedeutet, niemals Geld im Voraus bezahlen, die Erfahrungsberichte von Kunden durchlesen, Recherche über die Firmenhintergründe betreiben, Vergleichsportale zurate ziehen und kostenlos Kreditrechner nutzen.
Was ist der beste Kredit?
Am günstigen ist Geld leihen bei Freunden und Verwandten, da dieser Kredit oft keinerlei Zinsen und flexible Laufzeiten aufweist. Auch bei einem privaten Kredit empfiehlt es sich, einen schriftlichen Vertrag abzuschließen.
Wie lange ist die Laufzeit?
Die Laufzeit eines Minikredits von weniger als 1.000 EUR beschränkt sich auf wenige Monate. Bei Krediten mit einem Betrag von über 1.000 EUR kann die Zeit mehrere Monate bis zu mehreren Jahren dauern.
