In Aktien investieren

Apple

Apple ist eine Top-Tech-Aktie, die beständig erstklassige Umsatzzahlen und Renditen für Investoren meldet. Dies macht Apple zu einer soliden Buy-and-Hold-Wahl für Anfänger.

Apple ist vor allem für die Erfindung von iPhone, iPad, iTunes, AppleTV, iCloud und Apple Watch bekannt. Apple entwirft und produziert auch eine breite Palette von High-End-Personal-Computern, wie das Macbook Pro und Macbook Air.

die Aktien Liegen zum Zeitpunkt der Erstellung dieses Artikels bei rund 193 Dollar Im Januar 2024. Wenn Sie vor fünf Jahren 5.000 Euro in AAPL investiert hätten, wären diese Aktien heute etwa 24.000 Euro wert. Gar nicht schlecht.

Und da das Unternehmen regelmäßig neue Produkte auf den Markt bringt, kann man davon ausgehen, dass die Apple-Aktie weiter steigen wird und so für eine solide Rendite sorgt. Mit der richtigen Strategie ist Aktien kaufen und verkaufen super einfach.

Microsoft

Eines Tages könnten die Menschen Bitcoin für ihre täglichen Transaktionen verwenden und Mastercard zu einem Unternehmen der Vergangenheit machen. Aber das wird in absehbarer Zeit nicht passieren. Trotz des großen Interesses ist der Bitcoin Lichtjahre davon entfernt, mit dem Zahlungssystem von Mastercard gleichzuziehen, das 5.000 Transaktionen pro Sekunde abwickeln kann. Bitcoin-Transaktionen dauern durchschnittlich 10 Minuten pro Transaktion!

Und es geht nicht nur darum, die Mastercard im Einkaufszentrum durchzuziehen. Das Unternehmen hat sich als wichtiger Akteur in vielen verschiedenen Arten von Transaktionen positioniert und ist der Zeit voraus, in der wir uns mehr in Richtung digitaler Zahlungen bewegen.

Es ist zwar nicht so groß wie der Konkurrent Visa, aber es ist ein kleineres Unternehmen mit schnellerem Umsatzwachstum und viel Spielraum. Und auch ein Mann wie Warren Buffett investiert in einzelne Aktien dieser Branche.

Netflix

Netflix ist der Pionier des Video-Streamings. Das Unternehmen erwirtschaftete 2023 einen Umsatz von knapp über 31,5 Milliarden Dollar und hat kürzlich die Marke von 247 Millionen Abonnenten weltweit überschritten.

Eine Sache, die viele an Netflix wirklich mögen, ist, dass es noch so viel Potenzial hat, seinen Marktanteil zu vergrößern. Derzeit befindet sich weniger als die Hälfte der Netflix-Abonnenten in den Vereinigten Staaten von Amerika, auch hier in Deutschland nimmt die Zahl nur langsam zu. Da bevölkerungsreiche Länder wie Brasilien und Indien ihre Internet-Infrastruktur weiter modernisieren, kann man davon ausgehen, dass Netflix davon in Form von zig Millionen zusätzlichen Abonnenten profitieren wird.

Es sollte daher auch nicht überraschen, wenn eines der anderen Unternehmen auf dieser Liste – wie Apple – eines Tages beschließen würde, Netflix zu kaufen. Apple sitzt auf einem Haufen Bargeld und hat seit einiger Zeit keine neue Produktlinie mehr herausgebracht.

Vielleicht entscheidet sich Apple, einen Teil dieses Geldes zu verwenden, um in den nächsten Jahren eine aufsehenerregende Akquisition zu tätigen? Wer weiß? Netflix wird auf alle Fälle super heiß gehandelt und gehört zu den größten Gewinnern in den letzten 15 Jahren. Und Anleger kennen den Namen und damit die Aktie gut genug.

Spotify

Dieses Unternehmen ist kein langjähriger, stetig wachsender Riese wie einige der anderen auf der Liste. Das bringt ein bisschen mehr Risiko mit sich als bei Apple, Amazon oder Microsoft. Aber beim Investieren stellt man fest, dass ein größeres Risiko oft zu einer größeren Belohnung führt. Wir werden sehen.

Shopify ermöglicht es Händlern jeder Größe, online Geschäfte zu machen. Mit der Hilfe von Shopify kann jedes Unternehmen eine E-Commerce-Website erstellen und die Tools von Shopify nutzen, um alle Back-Office-Aufgaben zu erledigen, von der Verkaufsförderung über die Kundenverfolgung bis hin zur Verwaltung des Tagesgeschäfts.

Schon bevor die Pandemie das persönliche Einkaufen zu einer Herausforderung machte, bewegten wir uns schnell auf eine Einzelhandelswelt zu, die zunehmend von E-Commerce dominiert wird. Shopify trägt dazu bei, dass dies geschieht, und Investoren, die diesen Trend erkannt haben und auf den Zug aufgesprungen sind, haben in letzter Zeit sehr gut abgeschnitten.

Der Aktienkurs liegt jetzt bei über $1.200, so dass Sie vielleicht mit Bruchteilen von Aktien einsteigen müssen, Geld in Aktien anzulegen sollte hier ein sogenannter No-Brainer sein.

Nur internationale Unternehmen?

Bislang haben wir hier kein Unternehmen gelistet, welches am Dax aktiv ist. Das soll nicht bedeuten, dass es nicht auch heimische Unternehmen gibt, die gute Gewinne erzielen. Warum wir aber vorrangig Firmen aus den USA listen? Das wird im nächsten Punt deutlich.

1. Beurteilen Sie Ihre finanzielle Situation

Bevor Sie investieren, vergewissern Sie sich, dass Sie die finanziellen Mittel haben, um die Investition zu tätigen. Eine gute Faustregel ist es, wenig oder keine Schulden zu haben (insbesondere Kreditkartenschulden) sowie sechs Monate an Lebenshaltungskosten auf einem Notfall-Sparkonto (mehr, wenn Sie eine Familie haben). Wenn Sie diese solide finanzielle Grundlage haben, können Sie möglicherweise mit der Investition in Aktien beginnen.

2. Denken Sie in Kategorien von Risiko und Ertrag

Es ist ganz einfach: Wenn Sie höhere Renditen wollen, müssen Sie Aktien kaufen, die ein höheres Risiko tragen. Wenn Sie kein Risiko eingehen wollen, müssen Sie sich mit Aktien begnügen, die weniger Rendite bringen aber deren Kurs intensiver gehandelt wird. Die meisten Anleger liegen irgendwo in der Mitte zwischen extrem risikoscheu und risikofreudig.

3. Diversifizieren

Unternehmen unterscheiden sich in Größe, Sektor, Volatilität und Wachstumsmustern (z. B. Wachstum und Wert). Die klügsten Anleger kaufen nicht alle Aktien einer Art – sie diversifizieren ihre Portfolios, indem sie ihr Geld nicht nur in verschiedene Aktien und Investmentfonds investieren, sondern auch in verschiedene Arten von Fonds mit unterschiedlicher Volatilität.

Wenn Sie in den 1990er Jahren Ihr gesamtes Geld in Technologieaktien investiert haben, haben Sie alles verloren, als die Dot-Com-Blase im Jahr 2000 platzte. Ein vielschichtiger Aktienkauf minimiert auch Verluste.

4. Werden Sie nicht emotional

Investieren ist eine langfristige Verpflichtung, die in der Regel dazu dient, die Altersvorsorge zu stärken – und nicht dazu, die nächste große Anschaffung zu finanzieren. Investoren, die zu oft aufgrund von Marktschwankungen handeln, machen es sich selbst schwer. Kurzfristig basiert das Marktverhalten oft auf den sich abwechselnden Tugenden der Begeisterung und der Sorge. Langfristig jedoch bestimmen die Unternehmensgewinne den Wert einer Aktie, und Unternehmen mit einem soliden Fundament können einiges an Kritik verkraften.

5. Bewerten Sie die Volatilität einer Aktie

Um die Volatilität eines Unternehmens zu antizipieren (und somit Ihre eigene emotionale Reaktion auf einen plötzlichen Rückgang des Aktienwerts zu vermeiden), schauen Sie sich die rollierende 12-Monats-Standardabweichung über die letzten 10 Jahre an. In Aktien investieren heißt, auch aus der Vergangenheit zu lernen und wie der Kurs einst gehandelt wurde.

Laienhaft ausgedrückt: Schauen Sie sich die durchschnittliche Performance der Aktie über diese Zeitspanne an. Eine normale Standardabweichung beträgt etwa 17 Prozent, was bedeutet, dass es völlig normal ist, dass der Wert dieser Aktie um 17 Prozent steigt oder fällt.

6. Niedrig beim Kauf, Hoch beim Verkauf

Der Ratschlag scheint offensichtlich – kaufen Sie Aktien, wenn sie niedrig bewertet sind, verkaufen Sie sie, wenn sie hoch bewertet sind – aber es kann so schwierig sein, wie vom Blackjack-Tisch in Las Vegas wegzugehen, wenn Sie eine Gewinnsträhne haben.

Um Ihr Depot vor einem überdurchschnittlichen Risiko zu schützen, ernten Sie die Aktien, die gut gelaufen sind, und stecken Sie diese Gewinne in Aktien, die sich unterdurchschnittlich entwickelt haben.

Es scheint vielleicht kontraintuitiv, aber das ist die Essenz des Rebalancierens eines Portfolios. Wenn also die Standardabweichung Ihrer Aktie 15 Prozent beträgt und sie in einer kurzen Zeitspanne um mehr als 15 Prozent fällt, kann es ein guter Zeitpunkt sein, eine Neugewichtung vorzunehmen und mehr von dieser Aktie zu kaufen – denn Sie wissen, dass sie wahrscheinlich wieder steigen wird. Es lohnt sich dann also, in Aktien zu investieren.

7. Verstehen, wie Markterwartungen funktionieren

Der Aktienkurs basiert nicht auf der Leistung, sondern darauf, wie die Investoren glauben, dass er sich entwickeln wird. Wir alle kennen die Geschichten, in denen man mit Aktien reich wird: Ein wenig bekanntes Unternehmen kommt groß raus und macht damit alle seine Aktionäre reich. Aber beachten Sie die erste Qualifikation: das Unternehmen war wenig bekannt.

Zu viele Investoren verstehen nicht, dass die Erwartungen des Marktes an ein bestimmtes Unternehmen in den Aktienkurs einfließen, d.h. es reicht nicht aus, in ein Unternehmen zu investieren, das ein überdurchschnittliches Wachstum aufweisen wird.

Sie müssen ein Unternehmen finden, das stärker wachsen wird, als der Markt es erwartet. Dazu muss man die zukünftigen Wachstumsraten eines Unternehmens besser analysieren als alle hochqualifizierten Fachleute der Branche – was sowohl schwierig als auch unwahrscheinlich ist.

8. Investieren Sie in gut geführte Unternehmen

Während ein Großteil des Anlagekanons darauf besteht, dass “vergangene Performance keine Garantie für zukünftige Ergebnisse ist”, würde ich argumentieren, dass sie zwar keine Garantie, aber ein ziemlich guter Indikator ist. Unternehmen, die gut gemanagt werden – von klugen Leuten mit einem Gespür für neue Möglichkeiten – gedeihen in der Regel und expandieren, wenn sich die Aussichten verbessern.

Wenn ein Unternehmen den Ruf hat, beständig gute Leistungen zu erbringen, besonders wenn es in einen neuen Geschäftsbereich einsteigt, spricht das stark für seine Zukunftsaussichten – obwohl das Dogma richtig ist, dass es keine Garantie ist.

Nichts ist garantiert, also siehe Tipp 1 und stellen Sie sicher, dass Sie nicht in der Lage sind, Ihre gesamten Ersparnisse bei einer Investition zu verlieren.

9. Lernen Sie den Fachjargon

Um ein erfolgreicher Investor zu sein, müssen Sie sich ein gewisses Maß an Ausbildung aneignen. Den Unterschied zwischen einem ETF und einem Investmentfonds zu kennen, den Zweck eines Index und die wirkliche Bedeutung von Risiko muss Wissen sein, das Ihnen zur Verfügung steht.

Man kann zum Thema “Aktien investieren” nie genug wissen, allein schon der Aspekt Angebot und Nachfrage vom Kurs an der Börse ist häufig sehr komplex.

10. Mehr Ratschläge einholen

Obwohl es hilfreich ist, sich über Anlagestrategien zu informieren, kommt der beste Rat direkt von einem Menschen, der seinen Rat auf Ihre spezielle Situation zuschneiden kann. Viele Firmen und Ihre Bank haben Finanzplaner, die gerne mit Investoren aller Einkommensstufen und Anlageerfahrungen zusammenarbeiten.

Scheuen Sie sich nicht, Ihre Freunde zum Zinsen und Geldanlage zu fragen, wo sie finanzielle Beratung erhalten, und vereinbaren Sie Kaffeetermine, um mit einem Finanzberater detailliertere Fragen zu Ihren Optionen zu stellen.

Damit Ihr Depot und Ihr Investment auch in 50 Jahren noch viele Prozenz an Euro an der Börse macht. In Aktien investieren sollte Spaß machen, genau wie das kaufen und verkaufen.